Matéria traduzida e adaptada do inglês, publicada pela matriz americana do Epoch Times.
A classe média americana, embora encolhendo há décadas, está sendo espremida agora muito mais do que qualquer um admite. Se você abrir os olhos, pode ver isso acontecendo em todos os lugares.
Inúmeras famílias americanas estão chegando ao estágio de pânico, enquanto as contas se acumulam e sua renda líquida não é suficiente para cobrir o que precisa ser pago. As pessoas estão ajustando seus hábitos de consumo, mas não a tempo.
Parte dessa impressão é anedótica. Isso porque entender a plenitude do problema requer que você saiba como os dados governamentais existentes sobre inflação são pouco confiáveis. Dados de empregos e de produção são distorcidos e mal informados. Se tudo isso for verdade, a informação sobre renda real e perda de poder de compra também não é crível.
Resta-nos reunir evidências com nossos próprios olhos. Uma medida interessante do sentimento do consumidor vem da Universidade de Michigan, que tem monitorado isso desde a década de 1970. Nunca tendo se recuperado dos lockdowns, estamos nos aproximando dos níveis de 2008 novamente, tendo atingido um recorde mínimo em 2022. Em vez de subir, está caindo. Isso parece ser a realidade.
Um bom exemplo da forma oposta de subterfúgio sutil é o último relatório sobre bem-estar financeiro do Federal Reserve. A grande manchete, de uma pesquisa feita em outubro de 2023, é supostamente uma boa notícia: 72% dos americanos estão bem financeiramente. O que há para se preocupar?
Pense na pergunta. Imagine se alguém de uma pesquisa ligasse e perguntasse se você está “bem” com suas finanças pessoais. Não importa o quanto você esteja preocupado ou irritado, essa é uma pergunta muito pessoal, e a resposta que você provavelmente dará é que está se virando, ou seja, que está bem, que não está enfrentando cobradores de dívidas ou considerando a falência.
Isso é um critério muito baixo. Na verdade, é difícil imaginar um critério mais baixo ou uma pergunta de pesquisa mais projetada para obter a resposta certa. Mesmo assim, e dada a pergunta, é muito alarmante que mais de um quarto dos americanos relatam que não estão “bem” financeiramente. E o número de pessoas dispostas a dizer que não estão está realmente diminuindo.
O restante do relatório não traz nenhum verdadeiro consolo.
“A parcela de adultos que disseram ter gastado menos do que sua renda no mês anterior à pesquisa permaneceu menor do que o nível antes da pandemia”, diz o relatório, “sugerindo que menos adultos têm margem em seus orçamentos familiares.”
“27% dos adultos ficaram sem algum tipo de atendimento médico em 2023 porque não podiam pagar”, diz o relatório, “semelhante à parcela de 2022, mas acima dos 24% em 2021. Cuidados dentários foram os mais frequentemente negligenciados, seguidos por consultas médicas. Algumas pessoas também relataram pular medicamentos prescritos, cuidados de acompanhamento ou consultas de saúde mental.”
“Quando confrontados com uma despesa hipotética de $400, 63% de todos os adultos em 2023 disseram que teriam coberto exclusivamente usando dinheiro, poupança ou um cartão de crédito pago na próxima fatura (referidos, em conjunto, como ‘dinheiro ou equivalente’). O restante disse que teria pago pegando emprestado ou vendendo algo ou disse que não teria sido capaz de cobrir a despesa.”
Ou seja: um terço dos americanos não consegue juntar $400. E, incidentalmente, essa pesquisa ao longo do tempo não faz sentido. Em 2013, $400 seriam $540 com a estimativa baixa de inflação. A realidade é mais próxima de $650 ou mais, então a pergunta da pesquisa deveria realmente mudar. Se o número fosse corrigido para uma estimativa precisa de inflação, os totais pareceriam muito piores.
Há outras revelações interessantes no estudo, como o fato de que quase metade das pessoas que têm diplomas universitários em ciências sociais, humanas ou artes teriam mudado seu campo de estudo se pudessem. Isso é bastante notável, se você pensar bem. Sugere que um grande número mesmo entre as classes privilegiadas dentro da população jovem adulta está arrependido do curso de suas vidas.
O que eu vejo nessa pesquisa é um quadro de dor fervente. Apesar das manchetes, isso não mostra uma classe média saudável e próspera. Além disso, pode ser que as pessoas estejam apenas agora despertando para o que aconteceu com elas.
Eu estava conversando com um amigo ontem que fez uma coisa rara para mim ao apresentar as finanças de sua família. Com uma hipoteca e impostos, ele e sua esposa, ambos com diplomas de pós-graduação e empregos estáveis, estão mal conseguindo se manter. Eles acabam com $78 mil entre os dois após todos os impostos pagos, e isso não é suficiente para cobrir a hipoteca, despesas com filhos, mais mantimentos, sem mencionar ingressos para shows e férias.
Eles estão em pânico e não sabem para onde se virar ou o que fazer.
Há um hábito que todos nós temos que podemos chamar de gasto legado. Tendemos a fazer compras nos mesmos lugares, comprar os mesmos produtos, ir nas mesmas férias e dirigir a mesma quantidade que sempre fazemos. Quando é um hábito, verificamos os preços menos do que faríamos de outra forma. Se houver uma mistura de frutos do mar congelados que você sempre compra na loja, pode não perceber que passou de $8 para $16 em dois anos.
Essa inflação tem sido menos perceptível do que as anteriores porque nossos pagamentos são eletrônicos. Os itens são escaneados, nós escaneamos nossos cartões e a transação é feita como mágica. Isso pode tentar as pessoas a acreditarem que não estão gastando dinheiro de verdade. São apenas dígitos e os dígitos sempre estiveram lá. Isso torna as pessoas menos sensíveis aos preços? Suspeita-se que sim.
Por isso vem como um choque quando de repente pagar nossas contas não deixa nada para gastos discricionários ou poupança. Esse problema afeta onde fazemos compras. Sempre fomos a este ou aquele supermercado, mas agora muitas pessoas estão repensando isso. Isso está causando uma corrida em supermercados de desconto e lojas de segunda mão, que também estão aumentando os preços em resposta.
Essa rotina diária e o despertar gradual são potencialmente explosivos do ponto de vista sociológico e político. O luxo de se preocupar com “mudanças climáticas” e “justiça social” desce muito na lista de prioridades quando você não pode pagar suas contas.
David Stockman expõe o problema mais claramente do que a maioria:
“O trabalhador médio na metade inferior da distribuição de salários gerou ganhos que nem remotamente sustentam um padrão de vida de classe média. Na verdade, esse valor equivale a apenas 65% do nível de pobreza federal para uma família de 4 pessoas ($27.750) e está apenas ligeiramente acima do nível de pobreza de $14.580 para uma pessoa solteira. Em outras palavras, a esmagadora maioria dos 84,5 milhões de trabalhadores na metade inferior da distribuição de salários recebeu salários ao longo de 2022 que estavam abaixo ou apenas acima da linha de pobreza federal!”
Que distância notável percorremos desde o final dos anos 1950 e 1960, quando uma renda podia sustentar um estilo de vida de classe média com uma casa e dois carros. Você podia pagar a faculdade trabalhando. Você podia avançar economicamente e socialmente geração após geração. Hoje, esse modelo de vida é praticamente impensável. Parece uma utopia passada que ninguém pode nem imaginar.
É muito difícil para os americanos perceberem que a característica da vida que definiu quem somos por um século — uma nação de patriotas de classe média prósperos, saudáveis e ascendentemente móveis — parece estar desaparecendo, e rapidamente. Os dados são sombrios, mas dificilmente capturam todo o problema. A realidade das finanças familiares mudou dramaticamente em quatro anos, muito mais do que a mídia está revelando ou qualquer pesquisa do Federal Reserve pode capturar.
As opiniões expressas neste artigo são as opiniões do autor e não refletem necessariamente as opiniões do Epoch Times
