Vários bilionários mandam alertas durante o fim de semana, depois que o Banco do Vale do Silício entrou em colapso repentino nos últimos dias da semana passada e forçou o governo federal a intervir.
O investidor bilionário, Bill Ackman, escreveu no sábado que o governo federal tinha cerca de dois dias para resolver o problema – na manhã de segunda-feira. Ele observou que vários depositantes podem não ver seu dinheiro porque não foi segurado; a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) observa que garante $ 250.000 por depositante, por banco segurado para cada conta.
O fechamento do banco, conhecido como SVB, foi anunciado pelo FDIC, e é a pior falência de uma instituição financeira americana desde 2008.
“O governo tem cerca de 48 horas para consertar um erro que logo será irreversível”, postou Ackman na manhã de sábado. “Você vai ouvir o som de um aspirador gigante, e vai ser a retirada substancial de todos os depósitos não segurados de todos os bancos, exceto os ‘bancos sistemicamente importantes’ (SIBs)”, escreveu ele, acrescentando que mais “retiradas vão drenar a liquidez dos bancos comunitários, regionais e outros bancos e começar a destruição dessas instituições importantes”.
Antes do colapso de sexta-feira, o SVB era um dos 20 maiores bancos dos EUA, gerando temores de que sua falência pudesse desencadear um contágio que afetaria outras empresas financeiras ou de tecnologia. O banco faliu quando os depositantes correram para sacar seu dinheiro devido a preocupações sobre o status do banco e porque os preços das ações da empresa caíram 86% esta semana.
“Milhares das empresas de capital de risco mais inovadoras e de crescimento mais rápido dos EUA não vão poder fechar as folhas de pagamento da próxima semana”, alertou Ackman, o bilionário fundador e CEO do fundo de cobertura Pershing Square Capital Management, no Twitter. “Se o governo tivesse intervindo na sexta-feira para garantir os depósitos do SVB (em troca de penny warrants que teriam eliminado a maioria substancial de seu valor patrimonial), isso poderia ter sido evitado e o valor da franquia de 40 anos do SVB poderia ter sido preservado e transferido para um novo proprietário em troca de uma injeção de capital.”
Ackman disse que o governo federal deveria ter se envolvido mais rápido porque o colapso do banco poderia repercutir na economia dos EUA e no setor bancário em geral.
“A alta administração do SVB cometeu um erro básico. Eles investiram depósitos de curto prazo em ativos de taxa fixa de longo prazo. Depois disso, as taxas de curto prazo subiram e houve uma corrida aos bancos. A gerência sênior estragou tudo e eles deveriam perder seus empregos”, escreveu Ackman.
Com US $209 bilhões em ativos, o credor com sede em Santa Clara, na Califórnia, era o 16º maior banco dos EUA, tornando relativamente curta a lista de potenciais compradores que poderiam fechar um negócio em um fim de semana. A Casa Branca disse no sábado que o presidente Joe Biden conversou com o governador da Califórnia, Gavin Newsom, sobre o banco e os esforços para resolver a situação.
Alguns analistas e investidores proeminentes alertaram que, sem uma resolução até segunda-feira, outros bancos podem ficar sob pressão se as pessoas se preocuparem com seus depósitos.
“A boa notícia é que é improvável que uma falência no estilo SVB se estenda aos grandes bancos”, disse a empresa de risco e consultoria financeira Kroll, em nota de pesquisa. No entanto, pequenos bancos comunitários podem enfrentar problemas, e o risco é “muito maior se os depositantes não segurados do SVB não forem tratados, e tiverem que reduzir seus depósitos”, acrescentou Kroll.
Outros avisos
Em uma aparição no domingo de manhã na Fox News, o co-fundador da Home Depot, Bernie Marcus, disse que o colapso do banco deveria ser um alerta para muitos americanos sobre o estado da economia americana.
“Talvez o povo americano finalmente acorde e entenda que estamos vivendo tempos muito difíceis, que, de fato, uma recessão já pode ter começado. Quem sabe? Mas não parece bom ”, disse Marcus à agência.
Ele acrescentou: “Sinto-me mal por todas essas pessoas que perderam todo o seu dinheiro neste banco lacrador. Sabe, ouvir que os funcionários do banco venderam suas ações antes disso acontecer foi mais angustiante. É deprimente para mim. Quem sabe se o Departamento de Justiça iria atrás deles? Eles são uma empresa lacradora, então acho que não. E eles provavelmente vão se safar disso.”
“O Fed continua aumentando as taxas e a inflação continua indo na direção errada. Não está ficando onde deveria estar. As pessoas estão lutando. As pessoas não conseguem pagar suas contas. Eles não podem encher seus tanques com gasolina. E se você acha que isso é um bom sinal, eu não acho. E temos uma administração obtusa quanto a isso. Eles continuam falando sobre os bons tempos e como é bom. Não é bom ”, disse Marcus à agência.
A Reuters contribuiu para esta matéria.
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